Vanliga begrepp vid investering
14.04.2025
Det finns rad begrepp som används när man talar om investering. Två av de vanligaste är inflationsrisk och avkastning, men vet du vad de innebär och i vilka sammanhang används?
Avkastning
Syftet med en fond är att maximera avkastningen för andelsinnehavaren. Då detta sker med fondens risknivå i beaktande är avkastningen bland annat beroende av fondens underliggande tillgångar (såsom guld, råvaror, Bitcoin etc.).
Ytterligare en faktor som styr hur stor avkastningen blir är storleken på fondens eventuella utdelningar. I samband med en eventuell utdelning har fondens andelsinnehavare möjlighet att återinvestera sin vinst i fonden eller ta ut vinsten i pengar.
Företagsrisk
Det man inom finansbranschen refererar till som företagsrisk omfattar risker som rör specifika företagsinvesteringar. Värdet i den här typen av investeringar påverkas bl.a. av uppsägningar, varsel, ökad skuldsättning, ökad konkurrens och kostsamma förvärv.
Förvaltningsavgift
Varje år utgår en så kallad förvaltningsavgift, som kort kan beskrivas som en procentuellt baserad ersättning som är avsedd att täcka en del av finansbolagens kostnader i samband med förvaltning.
Inflationsrisk
Att avkastning vanligtvis innebär ökad köpkraft är vida känt, men det händer också att köpkraften minskar vilket leder till inflation. I denna kontext talar man om inflationsrisk, vilket förenklat kan beskrivas som negativ avkastning - något som sker efter korrigering för inflation.
Marknadsrisk
Utvecklingen på marknaden är en faktor som vanligtvis har stor påverkan på fondens så kallade substansvärde. I denna kontext speglar begreppet marknadsrisk den risk som andelsinnehavaren tar då hela investeringen kan gå förlorad.
Valutarisk
Även valutarisk är ett vanligt förekommande begrepp, men då i sammanhang som har med investeringar i andra valutor än den egna. Investeringar i andra valutor kan ge upphov till en viss grad av valutarisk i de fall då fondkurserna kan påverkas av förändringar mellan den egna och övriga valutor.
👉 Läs också: